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富國鑫匯養(yǎng)老目標(biāo)日期2045五年混合發(fā)起式Y(jié)

Y類份額

019012基金中基金中風(fēng)險(R3)

基金產(chǎn)品風(fēng)險等級說明及各類型投資者適當(dāng)性匹配關(guān)系

購買定投

019012

Y類份額

富國鑫匯養(yǎng)老目標(biāo)日期2045五年混合發(fā)起式Y(jié)

購買定投

單位凈值(2025-06-27)

1.0045

累計凈值

1.0045

日漲跌

0.11%

近1月近3月近6月近1年近3年近5年今年以來成立以來

富國鑫匯養(yǎng)老目標(biāo)日期2045五年混合發(fā)起式Y(jié)

：8.66%

滬深300指數(shù)收益率×X值%+中債綜合全價指數(shù)收益率*（100-X值）%，其中本基金各年的下滑曲線中樞值（即X值）為：2021-2024，75.0%；2025，66.8%；2026，59.6%；2027，53.8%；2028，48.9%；2029，44.9%；2030，41.5%；2031，38.5%；2032，35.9%；2033，33.7%；2034，31.7%；2035，30.0%；2036，28.5%；2037，21.7%；2038，20.7%；2039，19.9%；2040，15.9%；2041，15.4%；2042，14.9%；2043，14.4%；2044，14.0%；2045，13.6%。

基金經(jīng)理

王登元

上任時間:2022-03-30

碩士，曾任原興業(yè)全球基金管理有限公司研究員，興業(yè)證券股份有限公司投資經(jīng)理；自2016年10月加入富國基金管理有限公司，歷任定量研究員、定量投資經(jīng)理、FOF投資經(jīng)理、FOF基金經(jīng)理、多元資產(chǎn)投資部多元資產(chǎn)投資總監(jiān)助理、多元資產(chǎn)投資部副總經(jīng)理；現(xiàn)任富國基金多元資產(chǎn)投資部總經(jīng)理，兼任富國基金FOF基金經(jīng)理。自2019年09月起任富國智誠精選3個月持有期混合型基金中基金（FOF）基金經(jīng)理；自2021年09月起任富國智優(yōu)精選3個月持有期混合型基金中基金（FOF）基金經(jīng)理；自2021年11月起任富國智浦精選12個月持有期混合型基金中基金（FOF）基金經(jīng)理；自2022年01月起任富國智申精選3個月持有期混合型基金中基金（FOF）基金經(jīng)理；自2022年03月起任富國智選穩(wěn)進3個月持有期混合型基金中基金（FOF）基金經(jīng)理；自2022年03月起任富國鑫匯養(yǎng)老目標(biāo)日期2045五年持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）基金經(jīng)理；自2022年06月起任富國鑫匯養(yǎng)老目標(biāo)日期2025一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金經(jīng)理；自2023年05月起任富國鑫匯養(yǎng)老目標(biāo)日期2035三年持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）基金經(jīng)理；自2023年06月起任富國智選積極3個月持有期混合型基金中基金（FOF）基金經(jīng)理；自2025年02月起任富國盈和臻選3個月持有期混合型基金中基金（FOF）基金經(jīng)理；具有基金從業(yè)資格。

2025-03-31

業(yè)績表現(xiàn)說明

本報告期，本基金份額凈值增長率A級為1.47%，Y級為1.52%，同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率A級為-1.14%，Y級為-1.14%。

基金資料

基金名稱	富國鑫匯養(yǎng)老目標(biāo)日期2045五年持有期混合型發(fā)起式基金中基金（FOF）	基金簡稱	富國鑫匯養(yǎng)老目標(biāo)日期2045五年混合發(fā)起式Y(jié)
基金代碼	019012	基金管理人	富國基金管理有限公司
基金托管人	招商銀行股份有限公司	基金份額生效日	2023-08-17
基金類型	基金中基金	基金風(fēng)險等級	R3
運作方式	其他開放式	交易幣種	人民幣
開放頻率	對每份基金份額設(shè)置五年的最短持有期限	基金規(guī)模數(shù)據(jù)來自最新定期報告	800.18萬元

投資目標(biāo)

本基金依照下滑曲線進行大類資產(chǎn)配置，隨著目標(biāo)日期臨近逐漸降低權(quán)益類資產(chǎn)的配置比例，靈活投資于多種具有不同風(fēng)險收益特征的基金和其他資產(chǎn)，在力爭實現(xiàn)養(yǎng)老目標(biāo)的前提下，追求養(yǎng)老資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。目標(biāo)日期后，本基金在嚴(yán)格控制風(fēng)險的基礎(chǔ)上，通過積極主動的投資管理、基金優(yōu)選，追求基金長期穩(wěn)健增值。

風(fēng)險收益特征

本基金屬于采用目標(biāo)日期策略的基金中基金，2045年12月31日為本基金的目標(biāo)日期。從基金合同生效日至目標(biāo)日期止，本基金的預(yù)期風(fēng)險與預(yù)期收益水平將隨著時間逐漸接近目標(biāo)日期而逐步降低。本基金為混合型基金中基金，在通常情況下其預(yù)期收益及預(yù)期風(fēng)險水平高于債券型基金、貨幣市場基金、債券型基金中基金和貨幣型基金中基金，低于股票型基金和股票型基金中基金。本基金投資港股通標(biāo)的股票的，需承擔(dān)港股通機制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險。

投資組合范圍

本基金的投資范圍包括經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或注冊的公開募集的基金份額（包括QDII基金、商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF，下同）及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或注冊的公開募集證券投資基金、香港互認基金）、國內(nèi)依法公開發(fā)行上市交易的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板及其他中國證監(jiān)會允許發(fā)行的股票）、存托憑證、港股通標(biāo)的股票、債券（包括國債、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、政府支持債券、政府支持機構(gòu)債、次級債、可轉(zhuǎn)換債券、分離交易可轉(zhuǎn)債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券（含超短期融資券）、可交換債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款（包括定期存款、協(xié)議存款、通知存款等）、同業(yè)存單以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）。基金的投資組合比例為：本基金投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或注冊的公開募集的基金份額的資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于80%；本基金投資于股票、存托憑證、股票型基金、混合型基金和商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF）等品種的比例合計原則上不高于基金資產(chǎn)的80%。本基金投資于貨幣市場基金的資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不高于15%，投資于商品基金的資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不高于10%。本基金投資于港股通標(biāo)的股票的比例占股票資產(chǎn)的0%-50%。本基金持有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。

業(yè)績比較基準(zhǔn)

截止日期	機構(gòu)投資者持有份額/比例(%)	個人投資者持有份額/比例(%)	未明確份額/比例(%)	持有人總份額	來源
2024/12/31	0/0.00	7,015,146.17/100.00	0/0.00	7,015,146.17	年報
2024/06/30	0/0.00	3,078,621.38/100.00	0/0.00	3,078,621.38	半年報
2023/12/31	0/0.00	130,021.89/100.00	0/0.00	130,021.89	年報
2023/06/30	60,113,938.25/94.33	3,613,430.73/5.67	0/0.00	63,727,368.98	半年報
2022/12/31	60,113,938.25/94.45	3,535,273.61/5.55	0/0.00	63,649,211.86	年報
2022/06/30	10,001,555.71/74.32	3,455,907.10/25.68	0/0.00	13,457,462.81	半年報

費率結(jié)構(gòu)

運作費用

費用類型	費率
基金管理費	0.450%/年
基金托管費	0.100%/年
銷售服務(wù)費	--

申購費率

費用類型	金額(M)/持有期限(N)	費率(普通客戶)
申購費(前端)	M＜100萬元	1.20%
	100萬元≤M＜500萬元	1.00%
	M≥500萬元	1000元/筆

贖回費率

費用類型	金額(M)/持有期限(N)	費率(普通客戶)	費率(特定客戶)

以上費用在投資者申購基金過程中收取，本基金轉(zhuǎn)型前不收取贖回費。本基金轉(zhuǎn)型后申購費率將有所調(diào)整并將收取贖回費，轉(zhuǎn)型后的申購費率、贖回費率、特定客戶的具體含義請見《招募說明書》相關(guān)內(nèi)容。Y 類基金份額可以豁免申購費用，詳見更新的招募說明書或有關(guān)公告。Y 類基金份額針對個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)單獨設(shè)立，申贖安排、資金賬戶管理等事項應(yīng)同時遵守關(guān)于個人養(yǎng)老金賬戶管理的相關(guān)規(guī)定。

投資組合

2025 第一季度

資產(chǎn)項目	金額(元)	占基金總資產(chǎn)的比例(%)
權(quán)益投資	--	0
其中:股票	--	0
基金投資	76,410,927.45	37.01
固定收益投資	11,450,153.37	5.55
其中:債券	11,450,153.37	5.55
資產(chǎn)支持證券	--	0
貴金屬投資	--	0
金融衍生品投資	--	0
買入返售金融資產(chǎn)	--	0
其中:買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn)	--	0
銀行存款和結(jié)算備付金合計	1,044,036.50	0.51
其他資產(chǎn)	117,558,788.12	56.94
合計	206,463,905.44	100

債券代碼	債券名稱	數(shù)量(股)	公允價值(元)	占基金資產(chǎn)凈值比例(%)
019740	24國債09	92000	9,336,661.59	4.52
019749	24國債15	16000	1,613,784.11	0.78
019766	25國債01	5000	499,707.67	0.24

股票代碼	股票名稱	數(shù)量(股)	公允價值(元)	占基金資產(chǎn)凈值比例(%)
暫無數(shù)據(jù)

基金代碼	基金名稱	運作方式	持有份額(股)	公允價值(元)	占基金資產(chǎn)凈值比例(%)	是否屬于基金管理人及管理人關(guān)聯(lián)方所管的基金
010662	富國均衡優(yōu)選混合	契約型開放式	7653156.10	6,453,906.54	3.13	是
010625	富國穩(wěn)健增長混合C	契約型開放式	9031587.60	6,024,972.09	2.92	是
013332	富國中證500指數(shù)增強(LOF)C	契約型開放式	3042228.40	5,959,725.44	2.89	是
011565	富國周期優(yōu)勢混合C	契約型開放式	2578641.49	5,490,185.60	2.66	是
008682	富國中證紅利指數(shù)增強C	契約型開放式	5460840.45	5,149,572.54	2.50	是
019191	富國純債債券發(fā)起式E	契約型開放式	4391085.90	4,901,769.19	2.38	是
021430	富國投資級信用債債券型E	契約型開放式	4521715.44	4,868,983.19	2.36	是
013291	富國滬深300指數(shù)增強C	契約型開放式	3069242.94	4,751,188.07	2.30	是
005078	富國寶利增強債券A	契約型開放式	3483145.74	4,617,606.31	2.24	是
018187	富國裕利債券E	契約型開放式	3982347.99	4,437,132.13	2.15	是

公司名稱(英文)	公司名稱(中文)	證券代碼	所在證券市場	所屬國家(地區(qū))	數(shù)量(股)	公允價值(元)	占基金資產(chǎn)凈值比例(%)
暫無數(shù)據(jù)

證券代碼	證券名稱	數(shù)量(股)	公允價值(元)	占基金資產(chǎn)凈值比例(%)
暫無數(shù)據(jù)

貴金屬代碼	貴金屬名稱	數(shù)量(份)	公允價值(元)	占基金資產(chǎn)凈值比例(%)
暫無數(shù)據(jù)

業(yè)績情況

日期	單位凈值	累計凈值	日漲幅
2025-06-27	1.0045	1.0045	0.11%
2025-06-26	1.0034	1.0034	-0.15%
2025-06-25	1.0049	1.0049	0.49%
2025-06-24	1.0000	1.0000	0.86%
2025-06-23	0.9915	0.9915	0.34%
2025-06-20	0.9881	0.9881	0.00%
2025-06-19	0.9881	0.9881	-1.10%
2025-06-18	0.9991	0.9991	-0.08%
2025-06-17	0.9999	0.9999	-0.87%
2025-06-16	1.0087	1.0087	0.12%

共 453 項數(shù)據(jù)

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時間	富國鑫匯養(yǎng)老目標(biāo)日期2045五年混合發(fā)起式Y(jié)	業(yè)績基準(zhǔn)	戰(zhàn)勝基準(zhǔn)
生效以來	0.33%	3.83%	-3.50%
2024	4.89%	12.65%	-7.76%

基金公告

共 44 項數(shù)據(jù)

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銷售機構(gòu)

機構(gòu)代碼	機構(gòu)名稱	機構(gòu)代碼	機構(gòu)名稱
003	中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司	005	中國建設(shè)銀行股份有限公司
006	交通銀行股份有限公司	007	招商銀行股份有限公司
008	中信銀行股份有限公司	011	興業(yè)銀行股份有限公司
012	中國光大銀行股份有限公司	015	中國郵政儲蓄銀行股份有限公司
019	廣發(fā)銀行股份有限公司	020	平安銀行股份有限公司

每頁顯示： 10 20 50 100

共 34 項數(shù)據(jù)

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風(fēng)險提示

本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資中的風(fēng)險包括：證券市場整體環(huán)境引發(fā)的系統(tǒng)性風(fēng)險，個別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險，大量贖回或暴跌導(dǎo)致的流動性風(fēng)險，基金投資過程中產(chǎn)生的操作風(fēng)險，因交收違約和投資債券引發(fā)的信用風(fēng)險，基金投資對象與投資策略引致的特有風(fēng)險等等?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y者基金投資的“買者自負”原則，在投資者作出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險，由投資者自行負責(zé)。
本基金的特有風(fēng)險包括：
1、基金運作的風(fēng)險
本基金是混合型基金中基金，存在大類資產(chǎn)配置風(fēng)險，有可能受到經(jīng)濟周期、市場環(huán)境或基金管理人對市場所處的經(jīng)濟周期和產(chǎn)業(yè)周期的判斷不足等因素的影響，導(dǎo)致基金的大類資產(chǎn)配置比例偏離最優(yōu)化水平，給基金投資組合的績效帶來風(fēng)險。本基金對被投資基金的評估具有一定的主觀性，將在基金投資決策中給基金帶來一定的不確定性的風(fēng)險。被投資基金的波動會受到宏觀經(jīng)濟環(huán)境、行業(yè)周期、基金經(jīng)理和基金管理人自身經(jīng)營狀況等因素的影響。因此，本基金整體表現(xiàn)可能在特定時期內(nèi)低于其他基金。本基金堅持價值和長期投資理念，重視基金投資風(fēng)險的防范，但是基于投資范圍的規(guī)定，本基金無法完全規(guī)避基金市場、股票市場和債券市場的下跌風(fēng)險。同時，本基金可能因持續(xù)規(guī)模較小而被合并導(dǎo)致基金終止的風(fēng)險。
2、資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險
本基金的投資范圍包括資產(chǎn)支持證券。資產(chǎn)支持證券存在信用風(fēng)險、利率風(fēng)險、流動性風(fēng)險、提前償付風(fēng)險、操作風(fēng)險和法律風(fēng)險等。
3、本基金對于每份基金份額，設(shè)定鎖定持有期，原則上每份基金份額的鎖定持有期為五年，鎖定持有期到期后進入開放持有期，每份基金份額自其開放持有期首日起才能辦理贖回業(yè)務(wù)，因此基金份額持有人面臨在最短持有期內(nèi)不能贖回基金份額的風(fēng)險。
4、發(fā)起式基金自動終止的風(fēng)險
基金合同生效之日起3年后的對應(yīng)日，若基金資產(chǎn)規(guī)模低于2億元，基金合同應(yīng)當(dāng)按照基金合同約定的程序進行清算并終止，且不得通過召開基金份額持有人大會的方式延續(xù)。因此，投資者還將面臨發(fā)起式基金自動終止的風(fēng)險。
5、存托憑證投資風(fēng)險
本基金投資存托憑證在承擔(dān)境內(nèi)上市交易股票投資的共同風(fēng)險外，還將承擔(dān)與存托憑證、創(chuàng)新企業(yè)發(fā)行、境外發(fā)行人以及交易機制相關(guān)的特有風(fēng)險。
6、本基金可以投資于港股通標(biāo)的股票，投資風(fēng)險包括：
1）本基金將通過“港股通”投資于香港市場，在市場進入、投資額度、可投資對象、稅務(wù)政策等方面都有一定的限制，而且此類限制可能會不斷調(diào)整，這些限制因素的變化可能對本基金進入或退出當(dāng)?shù)厥袌鲈斐烧系K，從而對投資收益以及正常的申購贖回產(chǎn)生直接或間接的影響。
2）香港市場交易規(guī)則有別于內(nèi)地A股市場規(guī)則，此外，在港股通下參與香港股票投資還將面臨包括但不限于如下特殊風(fēng)險：漲跌幅限制、交易日不同、臨時停市、交易機制、代理投票、匯率風(fēng)險、港股通每日額度限制等。
3）本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股，基金資產(chǎn)并非必然投資港股。
7、本基金的名稱中包含“養(yǎng)老目標(biāo)”字樣，不代表基金收益保障或其他任何形式的收益承諾，基金管理人在此特別提示投資者：本基金不保本，可能發(fā)生虧損。敬請投資人根據(jù)自身年齡、退休日期和收入水平，選擇適合的養(yǎng)老目標(biāo)基金。
8、本基金運作過程中可能出現(xiàn)不符合相關(guān)條件從而被移出個人養(yǎng)老金基金名錄的情形，屆時本基金將暫停辦理Y類份額的申購，投資者由此可能面臨無法繼續(xù)投資Y類份額的風(fēng)險。