《富國基金管理有限公司目標(biāo)盈定投業(yè)務(wù)規(guī)則》

《富國基金管理有限公司目標(biāo)盈定投業(yè)務(wù)規(guī)則》

第一章  總則

第一條、 富國基金管理有限公司（以下簡稱“本公司”）為規(guī)范個人投資者（以下簡稱“投資者”）通過電子直銷系統(tǒng)開立目標(biāo)盈定投計(jì)劃，使用其富錢包交易賬戶資金定期定額投資（以下簡稱“定投”）定投基金，實(shí)現(xiàn)目標(biāo)收益后，系統(tǒng)將在下一個交易日自動贖回定投基金轉(zhuǎn)申購或轉(zhuǎn)換入富錢包貨幣市場基金，并在目標(biāo)盈定投計(jì)劃扣款日滾動執(zhí)行其目標(biāo)盈定投計(jì)劃的基金投資業(yè)務(wù)（以下簡稱“目標(biāo)盈定投業(yè)務(wù)”），特設(shè)立本規(guī)則。

第二條、 本規(guī)則根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》、《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及其他相關(guān)法律、法規(guī)，《富國基金管理有限公司網(wǎng)上交易服務(wù)協(xié)議（個人版）》和《富國基金管理有限公司富錢包基金定投業(yè)務(wù)規(guī)則》、《富國基金管理有限公司關(guān)于旗下基金贖回轉(zhuǎn)申購富國富錢包貨幣市場基金業(yè)務(wù)規(guī)則》等的規(guī)定制定。

第三條、 凡通過本公司電子直銷系統(tǒng)辦理目標(biāo)盈定投業(yè)務(wù)的投資者，必須符合基金開戶要求，且已開立本公司富錢包交易賬號。

第二章 釋義

第四條、“目標(biāo)盈定投業(yè)務(wù)”分為兩個環(huán)節(jié)，一是設(shè)定目標(biāo)盈定投計(jì)劃，它是指投資者通過本公司電子直銷系統(tǒng)提交申請，設(shè)定定投基金、支付渠道、定投周期、目標(biāo)收益、每期投資金額、計(jì)劃名稱等，授權(quán)本公司按定投周期設(shè)定的扣款日在其富錢包交易賬戶內(nèi)自動完成扣款及定投基金申購。二是達(dá)到目標(biāo)收益率后基金份額自動贖回，它是指當(dāng)投資者目標(biāo)盈定投計(jì)劃中當(dāng)日收市后計(jì)算的實(shí)際收益率達(dá)到或超過目標(biāo)收益率后，授權(quán)本公司在下一交易日自動發(fā)起贖回定投基金并轉(zhuǎn)申購或轉(zhuǎn)換入富錢包貨幣市場基金。

第五條、   定投基金是指投資者建立目標(biāo)盈定投計(jì)劃時(shí)自主選定的，本公司旗下的股票型、混合型證券投資基金及本公司認(rèn)可的其它類型證券投資基金。

第六條、目標(biāo)收益是指投資者通過目標(biāo)盈定投計(jì)劃投資的定投基金在任一交易日收市后計(jì)算的實(shí)際收益率（計(jì)算方法見本規(guī)則第三章）達(dá)到或超過其在目標(biāo)盈定投計(jì)劃中設(shè)定的目標(biāo)收益率。

第七條、 滾動執(zhí)行是指當(dāng)期目標(biāo)盈定投計(jì)劃達(dá)到目標(biāo)收益、自動贖回定投基金后，目標(biāo)盈定投計(jì)劃不會自動停止，并將會自動進(jìn)入下一期的行為。

第三章 交易規(guī)則

第八條、目標(biāo)盈定投遵循“未知價(jià)”和“金額申購”的原則?！拔粗獌r(jià)”是指投資者開通目標(biāo)盈定投業(yè)務(wù)后，每次申購的價(jià)格以每期實(shí)際扣款日收市后計(jì)算的定投基金基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算?！敖痤~申購”是指投資者進(jìn)行目標(biāo)盈定投業(yè)務(wù)時(shí)，以其設(shè)定的每期投資金額為單位提交業(yè)務(wù)申請。

第九條、投資者通過本公司電子直銷平臺進(jìn)行目標(biāo)盈定投的基金范圍、最低申購金額限制及交易級差以本公司最新公告/通知為準(zhǔn)。如果因最低申購金額提高，將可能導(dǎo)致投資者當(dāng)期目標(biāo)盈定投計(jì)劃不成功，提請投資者注意該等業(yè)務(wù)辦理失敗的風(fēng)險(xiǎn)。

第十條、定投基金的申購費(fèi)率實(shí)行0折優(yōu)惠；若申購費(fèi)率為固定費(fèi)用的，則按規(guī)定的固定費(fèi)用執(zhí)行。定投基金的申購費(fèi)率以其基金合同、招募說明書及相關(guān)最新公告公布的費(fèi)率為準(zhǔn)。

第十一條、投資者在開立目標(biāo)盈定投計(jì)劃時(shí)須選擇定投周期，定投周期中設(shè)定的日期為目標(biāo)盈定投計(jì)劃的扣款日期，即被視為基金合同中約定的申購申請日。若約定扣款日期為非交易日，則順延至該非交易日后首個交易日。定投扣款周期為每日定投的情況除外，不做扣款順延。對于同一個協(xié)議，如果順延批次扣款日和正常批次扣款日是同一個交易日，那么該日最多成功扣款一筆，扣款成功后，協(xié)議正常進(jìn)入下一批次。

第十二條、投資者在開立目標(biāo)盈定投計(jì)劃后，以富錢包交易賬戶作為扣款賬戶，本公司將按照投資者目標(biāo)盈定投計(jì)劃中約定的定投周期、每期投資金額自動發(fā)起交易申請并代為扣款。如投資者指定的定投基金在實(shí)際扣款日暫停定期定額申購，則系統(tǒng)不進(jìn)行自動扣款，且不進(jìn)行順延，定投申請失敗。目標(biāo)盈定投計(jì)劃會繼續(xù)執(zhí)行，并在定投周期中的下一個扣款日自動扣款。連續(xù)發(fā)生三十次定投申請失敗的，投資者定投計(jì)劃自動終止。

若投資者指定的定投基金在目標(biāo)盈定投計(jì)劃存續(xù)期間出現(xiàn)基金合同終止、變更時(shí)，系統(tǒng)會自動終止此定投基金的所有目標(biāo)盈定投計(jì)劃。

第十三條、投資者可以同時(shí)開立多個目標(biāo)盈定投計(jì)劃。為保障定投服務(wù)穩(wěn)定運(yùn)行，我司將對投資者設(shè)置定投計(jì)劃的數(shù)量進(jìn)行限制，具體以簽訂或恢復(fù)定投計(jì)劃時(shí)頁面提示為準(zhǔn)。同一扣款日，多個目標(biāo)盈定投計(jì)劃扣款并行隨機(jī)處理，不分先后順序，每筆定投均以實(shí)際扣款結(jié)果為準(zhǔn)。不同資金方式對應(yīng)的富錢包貨幣基金份額無法互相使用，簽訂定投計(jì)劃時(shí)，需要選擇一個富錢包交易賬戶作為扣款賬戶。止盈贖回或手動贖回時(shí)，贖回款也將回到該富錢包交易賬戶。

第十四條、投資者需至少在每期目標(biāo)盈定投計(jì)劃扣款日前一日在富錢包賬戶內(nèi)備足資金，扣款日早上8:00起批量發(fā)起第一次扣款，如扣款時(shí)富錢包賬戶資金不足，在系統(tǒng)支持且投資者在設(shè)定目標(biāo)盈定投計(jì)劃時(shí)同意的前提下，系統(tǒng)將會從其富錢包賬戶對應(yīng)銀行卡扣款充值富錢包。若系統(tǒng)不支持或投資者未選擇同意從銀行卡扣款充值富錢包，則投資者可以在本交易日13:30之前充值富錢包，系統(tǒng)將會發(fā)起補(bǔ)扣。補(bǔ)扣時(shí)，若因富錢包余額不足、網(wǎng)絡(luò)故障、系統(tǒng)故障等原因而導(dǎo)致扣款不成功，則本次定投申請失敗。

第十五條、當(dāng)定投基金發(fā)生分紅，若客戶選擇現(xiàn)金分紅方式，則分紅款會打到客戶對應(yīng)銀行卡；若客戶選擇的分紅再投資，分紅再投資獲得的份額在止盈時(shí)不會被自動贖回。

第十六條、若因投資者富錢包賬戶余額不足、定投計(jì)劃設(shè)定的每期投資金額低于最新的定投基金最低申購金額或賬戶狀態(tài)異常等投資者自身原因?qū)е驴劭畈怀晒Γ?dāng)次定投申請失敗的，由投資者自行承擔(dān)責(zé)任，連續(xù)三十次扣款不成功，本公司有權(quán)終止投資者該定投計(jì)劃。

第十七條、目標(biāo)盈定投業(yè)務(wù)計(jì)算規(guī)則：系統(tǒng)會在每交易日收市后，按照定投基金的基金份額累計(jì)凈值或復(fù)權(quán)凈值的差來計(jì)算目標(biāo)盈定投計(jì)劃當(dāng)日的累計(jì)收益率，計(jì)算公式如下：

每次投資金額：G

定投日定投基金的累計(jì)凈值或復(fù)權(quán)凈值：Xn

定投日定投基金的申購手續(xù)費(fèi)：Kn

定投日定投基金的確認(rèn)份額：Zn

當(dāng)前交易日收市后定投基金的累計(jì)凈值或復(fù)權(quán)凈值：Y

本期已經(jīng)投資次數(shù)：m

客戶設(shè)定的目標(biāo)收益率：S%

當(dāng)日累計(jì)收益率（累計(jì)凈值） A%=[(Y-X1)*Z1-K1+(Y-X2)*Z2-K2+…(Y-Xm)*Zm-Km]/(G*m)

當(dāng)日累計(jì)收益率（復(fù)權(quán)凈值）A%=[(G-K1)*(Y-X1)/X1+(G-K2)*(Y-X2)/X2+…+(G-Km)*(Y-Xm)/Xm]/(G*m)

當(dāng) A% >= S% 時(shí)，即達(dá)到目標(biāo)收益，系統(tǒng)將自動發(fā)起定投基金基金份額贖回并轉(zhuǎn)申購或轉(zhuǎn)換入富錢包貨幣市場基金，同時(shí)本期目標(biāo)盈定投計(jì)劃結(jié)束，系統(tǒng)將滾動執(zhí)行投資者目標(biāo)盈定投計(jì)劃并在目標(biāo)盈定投計(jì)劃下一扣款日自動進(jìn)入下一期。

如遇到基金因各種原因暫停交易，導(dǎo)致定投基金的贖回交易確認(rèn)失敗，則本期對應(yīng)的基金份額將保留在您的基金賬戶中，系統(tǒng)不再發(fā)起自動贖回，您可以手動贖回該部分基金份額。

如果您設(shè)置定投扣款周期為每日定投，在達(dá)到目標(biāo)收益當(dāng)日所定投的基金份額將自動并入下一期。

本期目標(biāo)盈定投計(jì)劃的基金贖回確認(rèn)成功后，系統(tǒng)將計(jì)算本期實(shí)際收益率和收益額，計(jì)算公式如下：

本期實(shí)際收益率=(1+觸發(fā)日累計(jì)收益率)/(1+贖回日基金漲跌幅)-1

本期實(shí)際收益=本期成本*本期實(shí)際收益率

【舉例】

假設(shè)，某客戶2015年9月11日設(shè)定目標(biāo)盈定投如下：

定投基金：基金一號（前端申購費(fèi)1.5%）

每期定投金額：1000元

定投頻率：每交易日

目標(biāo)收益：10%

首次扣款日期：2015/9/15

2015/10/12  模擬基金單位凈值達(dá)到 2.295 元

當(dāng)期收益為：[（2.295-1.767）*565.08-1.50 + （2.295-1.905）*524.15-1.50 + （2.295-1.895）*526.91-1.50 +......+ （2.295-2.188）*456.35-1.50] /(1000*14) =14.27%

14.27% > 10%，達(dá)到了目標(biāo)收益，系統(tǒng)在2015/10/13發(fā)起6970.43份定投基金份額贖回并轉(zhuǎn)申購或轉(zhuǎn)換入富錢包。

（注：本次舉例計(jì)算申購費(fèi)按照1折優(yōu)惠，為0.15%；上述基金名稱、所有數(shù)據(jù)均為虛擬數(shù)據(jù)，不構(gòu)成定投基金業(yè)績表現(xiàn)的保證）

當(dāng)前使用復(fù)權(quán)凈值計(jì)算定投收益的基金有：000643、100020、100022、100032、161022、161024、161025、161026、161027、161028、161030、161031、161032、519035。

第十八條、投資者開通本公司目標(biāo)盈定投業(yè)務(wù)后，可通過本公司電子直銷系統(tǒng)查詢目標(biāo)盈定投計(jì)劃、交易申請及確認(rèn)情況等信息。

第十九條、如果目標(biāo)盈定投計(jì)劃扣款的銀行卡發(fā)生掛失、損壞更換、銷卡等異常情況，在電子直銷平臺定投的實(shí)際扣款日將有可能影響扣款或補(bǔ)扣。投資者在扣款銀行卡發(fā)生上述異常情況時(shí)，須盡快終止電子直銷平臺目標(biāo)盈定投計(jì)劃，并進(jìn)行扣款銀行卡的變更。在扣款銀行卡變更完成后，投資者可以使用新的扣款銀行卡重新辦理目標(biāo)盈定投業(yè)務(wù)。投資者未及時(shí)采取上述必要措施導(dǎo)致扣款不成功，定投申請失敗的，由該投資者自行承擔(dān)。

第四章 風(fēng)險(xiǎn)提示

第二十條、達(dá)到目標(biāo)收益后，系統(tǒng)將在下一交易日自動發(fā)起贖回定投基金，由于定投基金份額凈值波動和贖回費(fèi)支出等原因，可能導(dǎo)致最終收益率低于目標(biāo)收益率，極端情況下（比如您定投買入后7日內(nèi)達(dá)到目標(biāo)收益率而觸發(fā)贖回，依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定將收取較高的短期贖回費(fèi)），目標(biāo)盈定投計(jì)劃可能出現(xiàn)虧損。目標(biāo)盈定投基金的收益計(jì)算不考慮基金交易費(fèi)用，您的實(shí)際所得可能低于您設(shè)定的目標(biāo)。

第二十一條、投資者建立的目標(biāo)盈定投計(jì)劃在終止前，一切操作均由系統(tǒng)按投資者設(shè)定規(guī)則自動執(zhí)行。目標(biāo)盈定投申購申請不能撤銷，達(dá)到目標(biāo)收益后，發(fā)起的定投基金份額贖回申請不能撤銷。如您在達(dá)到目標(biāo)收益前，通過目標(biāo)盈計(jì)劃詳情“手動贖回”提前主動贖回定投基金份額，將導(dǎo)致本期目標(biāo)盈定投計(jì)劃終止并自動進(jìn)入下一期，并且該贖回操作不能撤銷。

第二十二條、由于目標(biāo)盈定投在達(dá)到目標(biāo)收益前會持續(xù)定投、達(dá)到收益目標(biāo)后會滾動執(zhí)行，并不會進(jìn)行自動執(zhí)行止損操作，請投資者根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)偏好、資金情況等自身因素，審慎建立目標(biāo)盈定投計(jì)劃，密切關(guān)注目標(biāo)盈定投計(jì)劃的投資情況，并自主決定目標(biāo)盈定投計(jì)劃的終止時(shí)間。目標(biāo)盈份額不會凍結(jié)，自動投資期間，投資者若主動贖回導(dǎo)致止盈日保有份額少于自動發(fā)起的贖回份額時(shí)，自動贖回將發(fā)起失敗，目標(biāo)盈計(jì)劃自動進(jìn)入下一期；同時(shí)，若投資者主動贖回后又主動購買，止盈日保有份額大于自動發(fā)起的贖回份額，將可能贖回您自主購買的份額。

對于超出投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力的定投計(jì)劃，請投資者根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)等進(jìn)行判斷，自行決策是否繼續(xù)執(zhí)行定投計(jì)劃，并通過本公司網(wǎng)上交易服務(wù)平臺對已設(shè)定的定投計(jì)劃進(jìn)行修改、暫停或終止。若投資者未修改、暫?；蚪K止定投計(jì)劃的，本公司將繼續(xù)按當(dāng)前的定投計(jì)劃內(nèi)容執(zhí)行，相關(guān)后果由投資者承擔(dān)。

第二十三條、在本公司電子直銷平臺上，任何通過密碼、面容ID、指紋驗(yàn)證后提交的申請都將視為投資者自身行為或投資者合法授權(quán)的行為，該等行為所引起的法律后果由該投資者自身承擔(dān)。

第二十四條、因發(fā)生不可抗力事件導(dǎo)致目標(biāo)盈定投業(yè)務(wù)無法進(jìn)行的，當(dāng)事人可以免責(zé)。本協(xié)議中不可抗力包括但不限于戰(zhàn)爭、火災(zāi)、地震、水災(zāi)、網(wǎng)絡(luò)故障、系統(tǒng)故障、互聯(lián)網(wǎng)通信故障等不能合理預(yù)見、不可避免和不能克服的自然災(zāi)害、社會異常事件及技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)等。

第二十五條、如果投資者確認(rèn)將風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級更新為最低型（C0）, 則自風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級更新之日起，其R2及R2以上基金產(chǎn)品的目標(biāo)盈定投計(jì)劃將由于不滿足投資者適當(dāng)性要求而終止。

第二十六條、如果投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級已過期, 則自風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級過期之日起，投資者后續(xù)的目標(biāo)盈定投計(jì)劃將由于不滿足投資者適當(dāng)性要求而扣款失敗，連續(xù)發(fā)生三十次扣款失敗的，投資者目標(biāo)盈定投計(jì)劃自動終止。

第五章 附則

第二十七條、 本規(guī)則從發(fā)布之日起生效。本公司保留本規(guī)則的解釋權(quán)，并有權(quán)根據(jù)實(shí)際情況對本規(guī)則做出修改。

富國基金管理有限公司

二〇二四年九月二十四日